Disponibilidad: Planes Starter*, Business y Enterprise
Nota: Vamos implementando gradualmente el paso Cobrar pago en el generador de flujo de trabajo para los usuarios del plan Starter, así que puede que no lo veas en tu cuenta de inmediato. Solo Stripe está disponible como pasarela de pago en el plan Starter.
Importante: PandaDoc no almacena, transmite ni procesa datos de tarjetas de pago. Pasarela de pago procesa todos los pagos.
Consulta aquí una guía de configuración más detallada para tu pasarela de pago:
En la nueva experiencia, el pago no es un bloque que arrastres al cuerpo del documento. En su lugar, la configuras como un paso de flujo de trabajo Cobrar pago en la plantilla. Cada documento creado a partir de esa plantilla incluirá automáticamente el paso de pago.
Configurar un paso de pago a cobro en una plantilla
Abre tu plantilla (o crea una nueva). El panel del generador de flujos de trabajo aparece a la derecha.
Selecciona + Añadir paso, luego elige Cobrar pago del desplegable.
Si aún no has conectado una pasarela de pagos, se te pedirá que conectes una. Sigue las instrucciones en pantalla para completar la configuración.
Nota: Si estás usando Stripe, asegúrate de estar en modo activo antes de enviar documentos a destinatarios reales. Aparecerá una advertencia si aún estás en modo de prueba.
En Perfiles de pagador, asigna qué perfil es responsable del pago. Selecciona + Añadir perfil para incluir pagadores adicionales si es necesario.
Nota: Si se asignan varios pagadores, el documento cambia al estado Pagado cuando cualquiera de ellos completa el pago.
Establece el Importe:
Automático — calcula automáticamente desde tablas de precios o bloques del creador de presupuestos en el documento.
Importe personalizado fijo — introduce un valor específico.
En Ajustes, configura:
Tipo de pago: Una vez (predeterminado), Recurrente, o Plazos. Obtén más información sobre plazos y pagos recurrentes.
Fecha de vencimiento: Al firmar el documento (predeterminado), o Neto 7, Neto 15, Neto 30, Neto 60, o una fecha personalizada.
Bajo Métodos de pago, confirma que se ha listado el método correcto. Selecciona Editar para añadir o actualizar métodos de pago.
(Opcional) Selecciona Reglas de asignación de datos de Stripe para asignar variables de PandaDoc a campos en tu cuenta de Stripe.
Selecciona Utilizar esta plantilla para proceder a la creación y envío del documento.
Pago a través del banco (transferencia bancaria)
Nota: Pago a través del banco está disponible actualmente solo para clientes de EE.UU. y se está implementando gradualmente — es posible que no lo veas en tu cuenta de inmediato.
Pago a través del banco permite que tus clientes paguen propuestas, presupuestos y facturas directamente desde su cuenta bancaria, todo dentro del flujo de firma de PandaDoc. No se necesita una cuenta de pasarela externa. PandaDoc maneja la configuración a través de Plaid (verificación bancaria) e Stripe (procesamiento ACH). Los pagos se liquidan en 2–4 días hábiles con un costo de hasta el 1.5% por transacción — significativamente más bajo que las tarifas típicas de procesamiento de tarjetas.
Para habilitar Pago a través del banco:
Ve a Ajustes > Integraciones.
Busca Pagar a través del banco (con tecnología de Plaid) y actívalo.
Completa el flujo de Plaid Link para conectar y verificar tu cuenta bancaria.
PandaDoc configura una cuenta ACH en tu nombre — no necesitas un acceso de Stripe separado.
Una vez habilitado, puedes añadir Pago a través del banco a cualquier documento abriendo una propuesta, presupuesto o factura, añadiendo un paso de pago y seleccionando Editar junto a Métodos de pago. En Pago a través del banco, activa Transferencia bancaria y luego selecciona Finalizar.
Nota: Pago a través del banco es compatible solo con pagos únicos — no está disponible para tipos de pago recurrente o de plazos. Cuando Pago a través del banco está habilitado, los pagos con tarjeta de crédito de Stripe siguen disponibles, pero Stripe Dynamic y Stripe Bank Transfer ACH no se admiten junto con él.
Para obtener instrucciones de configuración completas, detalles de la experiencia del pagador, estados de pago y preguntas frecuentes, consulta Pago a través del banco.
Habilitación o deshabilitación del pago en un documento
Puedes habilitar o deshabilitar el paso de pago en cualquier documento individual — ya sea durante el flujo de creación guiada o desde dentro de un documento existente usando el panel Detalles del documento. Esto no cambia la plantilla.
Durante el flujo de creación guiada:
Abre el menú de pasos (Paso N de M en la barra superior).
Encuentra la fila del paso de pago.
Desactívalo y selecciona Desactivar para confirmar.
El control se vuelve gris y el paso se omite para este documento. Puedes volver a habilitarlo en cualquier momento antes de enviar.
Desde dentro de un documento existente:
Abre el documento, luego selecciona el botón de puntos suspensivos horizontales (tres puntos) en el encabezado superior derecho.
Selecciona Detalles del documento. El panel se abre a la derecha.
En la sección Pagos, verás el importe de pago actual y el método. Usa el panel para habilitar o deshabilitar la recopilación de pagos para este documento.
Nota: Esto funciona en documentos creados sin un paso de plantilla Cobrar pago también — puedes añadir recaudación de pagos a cualquier documento en borrador existente desde el panel Detalles del documento.
Tabla de precios pagos
Disponibilidad: planes Business y Enterprise
La tabla de precios funciona de la misma manera que en la experiencia clásica — el importe del pago se sincroniza con las selecciones del destinatario. La diferencia clave es que el pago se configura como un paso de flujo de trabajo Cobrar pago en la plantilla, no como un bloque separado dentro del documento.
Al configurar el paso de pago a cobro:
Establece el Importe en Automático para obtener el total directamente de tu tabla de precios o bloque de creador de presupuestos.
Si tienes múltiples tablas de precios en tu plantilla, asegúrate de que solo las relevantes se incluyan en el total de pago.
Todos los demás ajustes (fecha de vencimiento, tipo de pago, perfil de pagador, métodos de pago) se configuran de la misma manera que se describe en la sección Configurar un paso Cobrar pago anterior.
Creador de presupuestos pagos
Disponibilidad: Plan Business y Enterprise
El creador de presupuestos admite pagos recurrentes y de una sola vez a través del paso del flujo de trabajo Cobrar pago. Para cobrar pagos recurrentes, añade un producto con una frecuencia de facturación recurrente desde tu Catálogo al bloque del creador de presupuestos, luego configura el paso Cobrar pago en el flujo de trabajo de la plantilla.
La fecha de vencimiento, la frecuencia, el período de renovación y la duración se configuran todos en el panel de ajustes del paso Cobrar pago.
Nota: No hay opción para cambiar el porcentaje del total que tu destinatario pagará si usas el bloque Creador de presupuestos.
Una vez que el destinatario procede con el pago, verá una notificación confirmando que está a punto de activar pagos recurrentes.
Infórmate más sobre Creador de presupuestos y pagos recurrentes.