Disponibilidad: planes Starter, Business y Enterprise
Nota: Solo Stripe está disponible como pasarela de pago en el plan Starter.
Con la integración de Stripe de PandaDoc, puedes cobrar pagos directamente desde documentos de PandaDoc utilizando cualquier método de pago habilitado en tu cuenta de Stripe. También puedes utilizar el campo Detalles de facturación para recopilar información de tarjeta y cobrar más tarde.
Cosas importantes que debes saber
La descripción de pago en Stripe incluirá el nombre del documento de PandaDoc.
Si un pago falla, el cliente puede ver brevemente un cargo de $1. Obtén más información de Stripe Support.
Tarifa de transacción de PandaDoc: $0.00 (sujeta a cambios).
Cargo mínimo: $0,50
Una cuenta de Stripe puede estar conectada a varios espacios de trabajo de PandaDoc — desconectarla de uno la desconectará de todos.
No se pueden conectar múltiples cuentas de Stripe a un espacio de trabajo de PandaDoc. Para usar múltiples cuentas de Stripe, conecta cada una a un espacio de trabajo diferente.
Stripe muestra métodos de pago basados en la ubicación del pagador (p. ej., Klarna en EE.UU., no en Latinoamérica).
PandaDoc admite métodos de pago de Stripe que permiten pagos recurrentes (p. ej., tarjetas, monederos digitales y débitos bancarios).
No compatible: Pagos en tiempo real, comprobantes de efectivo, transferencias bancarias (como método de pago de envío) y compra ahora, paga después.
Si tu espacio de trabajo tiene habilitada la nueva experiencia de documentos y plantillas, el pago se configura como un paso de Cobrar pago en el generador de flujos de trabajo — no como una extensión en el panel derecho dentro del editor de documentos. Cada documento creado a partir de una plantilla con este paso incluirá automáticamente cobro de pago.
Establece un método de pago predeterminado
Puedes definir el método de pago predeterminado para tus clientes de dos formas:
Valor predeterminado a nivel del espacio de trabajo
Ve a Ajustes > Integraciones > Stripe > Ajustes. Bajo Método de pago, elige entre:
Dinámico (predeterminado): Se adapta automáticamente al dispositivo, ubicación y moneda del cliente.
Predefinido: Elige manualmente los métodos compatibles (p. ej., Tarjeta de crédito, Transferencia bancaria) — ideal si deseas más control.
Anulación a nivel de documento
En la experiencia clásica, puedes anular el método de pago preferido por documento o plantilla individual. En la extensión de pago:
Haz clic en Opciones avanzadas
Bajo Gateways conectados, elige tu método de pago preferido:
Dinámico
Predefinido con uno o más métodos seleccionados (p. ej., Tarjeta de crédito, Transferencia bancaria)
Esto te permite personalizar la experiencia de pago por documento.
Conecta tu cuenta de Stripe a PandaDoc
Nota: Puedes conectar una cuenta de Stripe a varios espacios de trabajo de PandaDoc. Tenga en cuenta que si desconectas Stripe de uno de los espacios de trabajo, se desconectará de los otros espacios de trabajo también.
Puedes conectar Stripe:
Desde una plantilla a través del paso Cobrar pago. En una plantilla, selecciona + Añadir paso en el generador de flujos de trabajo, elige Cobrar pago, luego sigue las indicaciones en pantalla para conectar una pasarela.
En un documento, haz clic en los tres puntos verticales en la esquina superior derecha > Propiedades del documento > Gestionar pagos > activa Pagos y selecciona Conectar junto a Stripe
Via Ajustes > API e integraciones > Stripe > Conectar e inicia sesión en tu cuenta de Stripe.
Nota: Solo el propietario de la cuenta y los usuarios con un perfil de Admin o Gestor pueden conectar pasarelas de pago. Una vez conectado, Stripe se convierte en la puerta de enlace de pago principal predeterminada y se aplica a todas las plantillas nuevas.
Establece un método de pago predeterminado
El valor predeterminado a nivel de espacio de trabajo funciona de la misma manera que en la experiencia clásica: ve a Ajustes > Integraciones > Stripe > Ajustes y elige Dinámico o Predefinido en Método de pago.
Para anular el método de pago de una plantilla específica, abre el paso Cobrar pago en el generador de flujos de trabajo, luego selecciona Editar junto a Métodos de pago. Selecciona Dinámico o elige métodos específicos de la lista.
Para anular el método de pago de un documento específico, abre el documento, luego selecciona los puntos suspensivos verticales en la esquina superior derecha > Propiedades del documento > Gestionar pagos > selecciona Editar junto a Métodos de pago. Elige Dinámico o selecciona métodos específicos de la lista.
Añadir un paso Cobrar pago a tu plantilla
Abre tu plantilla. El panel del generador de flujos de trabajo aparece a la derecha.
Selecciona + Añadir paso, luego elige Cobrar pago.
Si Stripe aún no está conectado, sigue las instrucciones para conectarlo.
Nota: Asegúrate de que Stripe esté en modo activo antes de enviar documentos a destinatarios reales. Una advertencia aparece si el modo de prueba sigue activo.
Bajo Perfiles de pagador, asigna cuál es el perfil responsable del pago. Selecciona + Añadir perfil para incluir pagadores adicionales si es necesario.
Nota: Si se asignan múltiples pagadores, el documento cambia al estado Pagado cuando cualquiera de ellos completa el pago.
Establece el Importe:
Personalizado — introduce un valor específico.
Automático — extrae el total de los bloques del creador de presupuestos en el documento.
En Ajustes, configura:
Tipo de pago: Una vez (predeterminado), Recurrente, o Plazos. Obtén más información sobre plazos y pagos recurrentes con Stripe.
Fecha de vencimiento: Al firmar el documento (predeterminado), o Net 7, Net 15, Net 30, Net 60, o una fecha personalizada.
Bajo Métodos de pago, confirma que se muestre el método correcto. Selecciona Editar para añadir o actualizar métodos de pago.
Nota: Con el método de pago Dinámico seleccionado, todos los métodos de pago habilitados en tu configuración de Stripe (y que no requieran validación de dominio) estarán disponibles para tus clientes durante el proceso de pago. Métodos de pago locales (p. ej., adeudo directo SEPA, ACH) se admiten donde corresponda.
Necesitas asegurar que los métodos de pago que necesitas estén habilitados en la configuración de «PandaDoc configuration» en los ajustes de Métodos de pago.
(Opcional) Selecciona Reglas de asignación de datos de Stripe para asignar variables de PandaDoc a campos de tu cuenta de Stripe.
Prueba de integración de Stripe
El modo de prueba funciona de la misma manera que en la experiencia clásica. Ve a Ajustes > API e integraciones > Stripe y activa Modo de prueba.
Nota: Cualquier usuario en la cuenta, independientemente de su perfil de cuenta, puede habilitar o deshabilitar Modo de prueba.
Para configurar un pago de prueba:
Añade un paso Cobrar pago a tu flujo de trabajo de plantilla.
Crea un documento a partir de la plantilla y envíalo a una dirección de correo electrónico de prueba.
Completa el flujo de firma y procede al paso de pago.
Utiliza números de tarjeta de prueba de Stripe (p. ej. 4242 4242 4242 4242) para simular una transacción. Consulta la documentación de Stripe para ver la lista completa.
Después de completar un pago de prueba, el paso de pago mostrará una etiqueta «Payment has been processed in test mode» (El pago se ha procesado en modo de prueba). Los pagos de prueba aparecen con una etiqueta TEST en el panel de Pagos de PandaDoc y en Modo de prueba en Stripe.
Una vez que hayas terminado de hacer pruebas, desactiva Modo de prueba para comenzar a procesar transacciones reales.
Enviar el documento y cobrar pago
Una vez que estés listo, envía tu documento.
Cuando tu destinatario abre el documento, se le informará que hay disponible una opción de pago en línea. En ese momento, puede añadir la información requerida y seleccionar Finalizar en la parte superior de la página. Después de esto, el estado del documento cambiará a «Pendiente de pago».
Para proceder al pago, tu destinatario puede seleccionar Pagar.
Una vez que el pago esté completo, el estado del documento cambiará a «Pagado».
Importante: Si estás enviando a un cliente existente de Stripe con la misma dirección de correo electrónico, PandaDoc no sobrescribirá su método de pago — en su lugar se creará un nuevo registro de cliente. Configura combinación de datos para que coincida con los registros de clientes.
Tú y tus destinatarios recibiréis un correo electrónico de confirmación notificándoos que el pago se ha completado.
Almacenar métodos de pago para cargos futuros
En ciertos casos, y con el consentimiento del destinatario, los detalles de pago se pueden almacenar de forma segura en Stripe. Entiendo que has compartido "Two specific cases are:" pero falta el contenido específico que necesitas que traduzca.Por favor, proporciona el texto completo que deseas traducir y estaré encantado de hacerlo siguiendo todas las reglas que me indicaste.
Creación manual de suscripción. Si obtienes la información de tarjeta de crédito del cliente a través del campo Detalles de facturación, puedes crear manualmente una suscripción y cobrar al cliente más tarde con su consentimiento.
Creación automática de suscripción para pagos recurrentes. Cuando recopiles pagos para productos recurrentes, o configures un pago recurrente con Stripe en la extensión de pagos, nuestro sistema inicia automáticamente una suscripción para el producto especificado. Esto permite cobros automáticos basados en el plazo del contrato indicado en tu presupuesto.
Además, puedes usar el campo Detalles de facturación para almacenar esta información en Stripe y cobrar a los clientes según sea necesario. Tendrás que asegurarte de recopilar el consentimiento del cliente como parte del proceso.
Algunas notas importantes:
Pagos únicos: Ten en cuenta que los detalles de tarjeta de crédito e información bancaria (para pagos por débito directo ACH) no se almacenan en el registro del cliente para pagos únicos.
Pagos anticipados e plazos: Actualmente no admitimos pagos anticipados ni plazos, por lo que no es posible almacenar los detalles de pago para cobrar el importe completo más adelante en este momento. Si te gustaría que se cree esta función, te animamos a votarla.
Recopila información de pago con el campo Detalles de tarjeta
El campo Detalles de tarjeta funciona de la misma manera que en la experiencia clásica. Añádelo al cuerpo del documento en el editor de plantillas, asígnalo al destinatario relevante y envía el documento. El destinatario envía sus datos de tarjeta, que se almacenan en Stripe para cobros futuros.
Para acceder a la información de pago de tu destinatario:
Abre tu cuenta de Stripe y selecciona «Customers» en el panel superior
Selecciona el cliente, luego «Acciones» en la parte superior derecha
Desde aquí puedes crear una suscripción o un cargo único.
Configurar facturación en Stripe
La facturación con Stripe está disponible en la nueva experiencia. La configuración a nivel de espacio de trabajo es idéntica — ve a Ajustes > API e integraciones > Stripe > Ajustes y activa Crear factura en Stripe.
Nota: Cuando Crear factura en Stripe se activa, se genera automáticamente una factura de Stripe cada vez que se completa y se paga un documento. Sin embargo, Stripe no envía automáticamente esta factura a tu cliente. Para habilitar la entrega automática, ve a tu panel de Stripe > Ajustes > Facturación > Suscripciones y correos electrónicos, y bajo Gestionar facturas enviadas a los clientes, activa Enviar facturas finalizadas y notas de crédito a los clientes. PandaDoc no controla la entrega de facturas — eso se gestiona completamente en Stripe.
Para habilitar la facturación a nivel de plantilla:
Abre tu plantilla y ve al paso Cobrar pago en el constructor de flujos de trabajo.
Bajo Facturación, activa Crear factura en Stripe.
(Opcional) Habilitar Incluir importe del impuesto en la factura para aplicar impuestos en función de la ubicación de facturación del pagador.
Importante: La facturación solo se admite con el método de pago Dinámico. Cuando la facturación está habilitada, puedes asignar solo un pagador por documento. Si se habilita un método de pago secundario (p. ej., PayPal), no se pueden generar facturas de Stripe.
Todos los demás comportamientos de facturación — cálculo de impuestos, manejo de artículos de línea, campos de contacto requeridos y limitaciones — son los mismos que se describen en la sección Configurar facturación en Stripe anterior.
Solución de problemas
No puedo conectar mi cuenta de Stripe
Si Stripe te pide crear una nueva cuenta una vez que has configurado la integración de Stripe Checkout, esto podría estar relacionado con tus permisos en Stripe o la compatibilidad de tu cuenta con PandaDoc. Por favor, contacta con el equipo de soporte de Stripe para obtener ayuda.
Los métodos de pago que has configurado no son visibles para tus clientes en la página de pago.
Asegúrate de que los métodos de pago que necesitas estén habilitados en la «Configuración de PandaDoc» en los ajustes de Métodos de pago.